Se conosci qualcuno che utilizza l'app di budget You Need a Budget (YNAB) , è probabile che tu l'abbia sentito menzionarlo. Gli utenti di YNAB sono come i vegani e i corridori: adorano^(love) parlarne. È anche comprensibile. YNAB può essere solo il calcio nei pantaloni di cui hai bisogno per mettere in ordine le tue finanze con un budget^{(get your finances in order with a budget)} . 

Nonostante tutti i suoi punti di forza e le recensioni entusiastiche, YNAB ha un punto debole che potrebbe essere un problema per alcuni utenti se non ci fosse una soluzione disponibile. Il tallone d'Achille di ^(Achilles)YNAB è la sua funzionalità di segnalazione limitata. Fortunatamente, puoi installare l' estensione del browser Toolkit per YNAB^{(Toolkit for YNAB)} per accedere a diversi modi aggiuntivi per suddividere e tagliare i tuoi dati finanziari.

Il Toolkit per l'estensione YNAB

Toolkit for YNAB è un'estensione del browser open source gratuita che aggiunge funzionalità alla dashboard YNAB e consente una maggiore personalizzazione. Le estensioni sono disponibili per Chrome e Firefox e ti offrono viste dei tuoi dati finanziari che YNAB non offre altrimenti. Esamineremo i rapporti forniti con YNAB Toolkit per evidenziare le informazioni aggiuntive che puoi ottenere installandolo.

I rapporti YNAB Toolkit

Senza il Toolkit , YNAB fornisce nativamente tre report: Spesa, Patrimonio netto^{(Net Worth)} e Entrate^(Income) v Spese^(Expense) . Al contrario, YNAB Toolkit include sette rapporti:

• Patrimonio netto
• Afflusso/Deflusso
• Spesa per categoria
• Spesa da parte del beneficiario
• Entrate contro spese
• Ripartizione del reddito
• Equilibrio nel tempo

Per qualsiasi rapporto, da YNAB o dal Toolkit per YNAB,^(YNAB—you) puoi specificare l'intervallo di tempo e scegliere di includere o escludere categorie e/o account specifici. 

Dopo aver installato il Toolkit , visualizza i nuovi rapporti selezionando Rapporti Toolkit^{(Toolkit Reports)} nel menu principale di YNAB.

Report sul patrimonio netto: YNAB e Toolkit 

Il rapporto sul patrimonio netto^{(Net Worth)} di Toolkit è molto simile a quello di YNAB, con alcune funzionalità extra introdotte. Abbiamo rimosso alcuni dettagli dai nostri screenshot, ma non preoccuparti; vedrai i numeri esatti durante la visualizzazione dei rapporti. Innanzitutto , diamo un'occhiata al rapporto sul patrimonio ^(First)netto^{(Net Worth)} nativo di YNAB .

Confrontalo con il rapporto sul patrimonio netto^{(Net Worth)} di Toolkit .

Entrambi i report mostrano un grafico a barre che mostra i debiti in rosso, le attività in blu e il tuo patrimonio netto come una linea. Inoltre, il rapporto sul patrimonio netto^{(Net Worth)} del Toolkit ti dà la possibilità di capovolgere il debito^{(Flip Debt)} in modo che i tuoi debiti appaiano al di sotto del segno di $ 0,00 nel grafico invece di accumularsi contro i tuoi beni. Il rapporto Toolkit include anche la percentuale di indebitamento, una funzione che puoi attivare o disattivare nella pagina delle impostazioni di Toolkit .

Inflow/Outflow Report di YNAB Toolkit

Stai guadagnando^{(bringing in)} più di quello che stai spendendo? 

Per visualizzare il Inflow/Outflow Report , dovrai installare il Toolkit poiché YNAB non include questo rapporto in caso contrario. 

Rapporti di spesa: YNAB e Toolkit

Il rapporto di spesa^{(Spending Report)} di base di YNAB ti mostra come^{(how )} hai speso i tuoi soldi nel tempo. E inoltre, per quali tipi di cose stai spendendo i tuoi soldi? ( Psst : la risposta è "ristoranti.")

Approfondisci^(Drill) il grafico a torta attraverso la tua gerarchia di categorie per vedere le singole transazioni di quella categoria. (Nota per se stessi: sai che puoi cucinare a casa, vero?)

L'installazione dell'estensione Toolkit ti darà accesso a due nuovi rapporti sulla tua spesa, Spesa per categoria^{(Spending by Category)} e Spesa per beneficiario^{(Spending By Payee)} . 

Il rapporto Spesa per categoria^(Category) è simile al rapporto Spesa^{(Spending Report)} di YNAB con alcune etichette extra. È possibile fare clic in qualsiasi categoria per visualizzare un elenco di transazioni.

Il rapporto Spesa^(Spending) per beneficiario^(Payee) di YNAB Toolkit ti mostrerà chi, esattamente, sta ottenendo i tuoi sudati guadagni. ( Costco . Sempre Costco^{(Always Costco)} .) 

Come al solito, puoi fare clic sul grafico a torta per visualizzare un elenco di singole transazioni.

Resoconti sulle entrate e sulle spese

Sia il report YNAB Income^{(YNAB Income)} vs. Expense azionario sia quello del Toolkit ti mostrano una tabella di transazioni per il periodo di tempo, le categorie e i conti che scegli. L'unica differenza tra i due report è che il report Income v Expense di ^(Expense)Toolkit ha un aspetto leggermente migliore. Ecco il report di YNAB:

Come ti aspetteresti, puoi visualizzare le singole transazioni selezionando le frecce a discesa a destra dei nomi delle tue categorie.

Il rapporto Entrate^(Income) vs. spese^(Expense) del Toolkit contiene le stesse informazioni, solo formattate in modo leggermente diverso.

Puoi decidere quale versione ti piace di più.

Due rapporti extra dal Toolkit per YNAB

Gli ultimi due rapporti sono disponibili solo se hai installato l'estensione del browser  Toolkit .

Il rapporto sulla ripartizione del reddito

Il rapporto Ripartizione del reddito^{(Income Breakdown)} mostra un diagramma Sankey delle tue fonti di reddito e dove stanno andando quei dollari. 

C'è molto con cui giocare in questo rapporto. È utile per le persone che risparmiano denaro su un conto di tracciamento. 

In YNAB , gli account di monitoraggio sono fuori budget, quindi tali transazioni non vengono visualizzate in nessuna categoria di budget. Né tali transazioni si verificano in altri rapporti. È qui che entra in gioco il rapporto Ripartizione del reddito^{(Income Breakdown)} . Mostrerà i soldi che sposti sui conti di monitoraggio come guadagno netto, dandoti un'idea di quanti soldi fuori budget hai risparmiato.

Rapporto sul saldo nel tempo

L'ultimo report del Toolkit per YNAB è il report Balance Over Time . Questo rapporto mostra i saldi dei singoli conti nel periodo selezionato. Questo rapporto può mostrare informazioni da un account (come lo screencap qui sotto) o da più account.

Impostazioni della schermata del rapporto di YNAB Toolkit

Nella pagina Impostazioni^(Settings) dell'estensione Toolkit per YNAB , puoi apportare alcune modifiche all'aspetto dei rapporti. Accedi^(Access) a queste impostazioni tramite l'estensione del browser.

Seleziona il pulsante Apri impostazioni^{(Open Settings )} per avviare una pagina con tutte le opzioni del Toolkit . Seleziona Schermata Rapporti^{(Reports Screen )} per tre modi per configurare i rapporti nativi di YNAB.

Selezionare Rapporti Toolkit^{(Toolkit Reports)} per attivare o disattivare il rapporto di indebitamento nel rapporto sul patrimonio netto^{(Net Worth)} di Toolkit . 

Usa i tuoi dati per prendere decisioni informate^{(Make Informed Decisions)}

I report inclusi con YNAB e il Toolkit for YNAB ti aiutano a prendere decisioni finanziarie informate. Usali con saggezza e le tue prospettive finanziarie miglioreranno sicuramente.

YNAB Toolkit Reports: What You Should Know

If you know someone who uses the budgeting app You Need a Budget (YNAB), chances are you’ve heard them mention it. YNAB users are like vegans and runners—they love to talk about it. It’s understandable, too. YNAB can be just the kick in the pants you need to get your finances in order with a budget. 

Despite all its strengths and rave reviews, YNAB does have a weakness that could be a dealbreaker for some users if there weren’t an available solution. YNAB’s Achilles heel is its limited reporting functionality. Fortunately, you can install the Toolkit for YNAB browser extension to gain access to several additional ways to slice and dice your financial data.

The Toolkit for YNAB Extension

Toolkit for YNAB is a free, open-source browser extension that adds features to your YNAB dashboard and allows for greater customization. Extensions are available for Chrome and Firefox and give you views of your financial data that YNAB doesn’t otherwise offer. We’ll look at the reports that come with the YNAB Toolkit to highlight the extra insights you can get by installing it.

The YNAB Toolkit Reports

Without the Toolkit, YNAB natively provides three reports: Spending, Net Worth, and Income v Expense. By contrast, the YNAB Toolkit includes seven reports:

• Net Worth
• Inflow/Outflow
• Spending By Category
• Spending By Payee
• Income vs. Expense
• Income Breakdown
• Balance Over Time

For any report—from YNAB or the Toolkit for YNAB—you can specify the time frame and choose to include or exclude specific categories and/or accounts. 

Once you install the Toolkit, view your new reports by selecting Toolkit Reports in the main YNAB menu.

Net Worth Reports: YNAB vs. the Toolkit 

The Toolkit’s Net Worth report is very similar to YNAB’s, with a few extra features thrown in. We’ve removed some detail from our screenshots, but don’t worry; you’ll see exact numbers when viewing your reports. First, let’s look at YNAB’s native Net Worth report.

Compare that to the Toolkit’s Net Worth report.

Both reports display a bar graph showing debts in red, assets in blue, and your net worth as a line. In addition, the Toolkit’s Net Worth report gives you the option to Flip Debt so that your debts appear below the $0.00 mark in the graph instead of stacked up against your assets. The Toolkit report also includes your percentage debt ratio, a feature you can toggle on or off in the Toolkit’s settings page.

The YNAB Toolkit’s Inflow/Outflow Report

Are you bringing in more than you’re spending? 

To view the Inflow/Outflow Report, you’ll need to install the Toolkit since YNAB doesn’t include this report otherwise. 

Spending Reports: YNAB vs. the Toolkit

YNAB’s basic Spending Report shows you how you spent your money over time. And also, what kinds of things are you spending your money on? (Psst: the answer is “restaurants.”)

Drill down into the pie chart through your hierarchy of categories to see the individual transactions from that category. (Note to self: You know you can cook at home, right?)

Installing the Toolkit extension will give you access to two new reports about your spending, Spending by Category and Spending By Payee. 

The Spending By Category report is similar to YNAB’s Spending Report with some extra labels. You can click into any category to view a list of transactions.

YNAB Toolkit’s Spending By Payee report will show you who, exactly, is getting your hard-earned money. (Costco. Always Costco.) 

As usual, you can click on the pie chart to see a list of individual transactions.

Income vs. Expense Reports

Both the stock YNAB Income vs. Expense report and the one from the Toolkit show you a table of transactions for the time period, categories, and accounts you choose. The only difference between the two reports is that the Toolkit’s Income v Expense report looks a little nicer. Here’s the report from YNAB:

As you would expect, you can view individual transactions by selecting the dropdown arrows to the right of your category names.

The Toolkit’s Income vs. Expense report contains the same information, just formatted a little differently.

You can decide which version you like better.

Two Extra Reports from the Toolkit for YNAB

The last two reports are only available if you have the Toolkit browser extension installed. 

The Income Breakdown Report

The Income Breakdown report displays a Sankey diagram of your sources of income and where those dollars are going. 

There’s a lot to play with in this report. It’s handy for people who save money to a tracking account. 

In YNAB, tracking accounts are off-budget, so those transactions don’t appear in any budget categories. Nor do those transactions occur in other reports. That’s where the Income Breakdown report comes in. It will show the money you move to tracking accounts as a Net Gain, giving you an idea of how much off-budget money you’ve saved.

Balance Over Time Report

The last report from the Toolkit for YNAB is the Balance Over Time report. This report displays the balances of individual accounts over the period you select. This report can show information from one account (like the screencap below) or multiple accounts.

YNAB Toolkit Report Screen Settings

In the Toolkit for YNAB extension’s Settings page, you can make a few more tweaks to the way reports look. Access these settings via the browser extension.

Select the Open Settings button to launch a page with all the Toolkit options. Select Reports Screen for three ways to configure YNAB’s native reports.

Select Toolkit Reports to toggle the debt ratio on or off in the Toolkit’s Net Worth report. 

Use Your Data to Make Informed Decisions

The reports included with YNAB and the Toolkit for YNAB help you make informed financial decisions. Use them wisely, and your financial outlook is sure to improve.

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